В Украине могут пересмотреть правила проведения финансовых операций на сумму до 5000 грн без идентификации клиента. Об этом заявила народный депутат от «Слуги народа» Ольга Василевская-Смаглюк, отметив, что действующие нормы планируют адаптировать к требованиям Европейского Союза, пишет ABCnews.
Речь идет в том числе о внесении наличных через терминалы самообслуживания и других операциях, которые сейчас при соблюдении установленных ограничений могут проводиться без предоставления документов или дополнительной проверки личности.
Почему действующий лимит хотят пересмотреть
Ольга Василевская-Смаглюк возглавляет подкомитет Верховной Рады по вопросам функционирования платежных и информационных систем и предотвращения легализации доходов. По ее словам, изменения в правила финансового мониторинга уже обсуждаются на законодательном уровне.
Депутат заявила, что возможность проводить операции до 5000 грн без идентификации клиента в перспективе планируют отменить. Она объяснила это необходимостью контролировать даже сравнительно небольшие платежи, поскольку крупные суммы теоретически могут быть разделены на большое количество мелких операций.
Василевская-Смаглюк также связала возможные изменения с приведением украинского законодательства в соответствие с европейскими нормами в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Какой лимит действует в Украине сейчас
Порог в 5000 грн действует в Украине с 28 апреля 2020 года. При нынешнем валютном курсе эта сумма составляет менее 100 евро.
Таким образом, украинский лимит остается значительно ниже ряда предельных значений, предусмотренных законодательством Европейского Союза.
Вместе с тем отмена возможности проводить операции до 5000 грн без идентификации фактически будет означать усиление контроля даже за небольшими платежами и пополнениями наличными.
Какие правила предусмотрены в Евросоюзе
Регламент Европейского Союза 2024/1624 устанавливает правила противодействия использованию финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма.
Согласно статье 61 документа, идентификация клиента становится обязательной при отдельных операциях с наличными на сумму от 3000 евро. При этом государства ЕС имеют право вводить более строгие национальные ограничения.
Для платежей в диапазоне от 3000 до 10 000 евро продавцу необходимо установить личность клиента и сохранить предусмотренные законодательством данные.
На уровне ЕС также установлен максимальный предел для крупных наличных расчетов — 10 000 евро. Страны Евросоюза при этом могут применять более низкие лимиты.
Какие ограничения действуют в странах ЕС
Размер допустимых наличных расчетов отличается в зависимости от национального законодательства. Во Франции и Испании для ряда операций применяется предел в 1000 евро, а в Греции — 500 евро.
В Бельгии действует ограничение на уровне 3000 евро, тогда как Италия ранее применяла более высокий национальный порог. В ряде стран отдельные жесткие лимиты на небольшие наличные платежи могут отсутствовать, однако крупные операции подпадают под требования финансового мониторинга и идентификации.
Национальные ограничения при этом могут зависеть от типа операции, статуса участников сделки и других условий.
В Украине усиливают финансовый мониторинг
Обсуждение изменения лимита проходит на фоне дальнейшего усиления контроля за финансовыми операциями в Украине. Банки уделяют повышенное внимание происхождению средств, характеру переводов и операциям с наличными.
Дополнительные требования также затронули операции по обмену валют. Национальный банк требовал от банков более тщательно контролировать проведение отдельных наличных операций и соблюдение правил финансового мониторинга.
При этом вопрос именно об отмене операций до 5000 грн без идентификации пока находится на стадии обсуждения и подготовки законодательных изменений. Конкретная дата введения новых требований не называлась.
Читайте также: более 800 штрафов за сутки: как «фантомы» контролируют скорость в Киеве.