Открыть счет в Китае

Открыть счет в Китае — востребованный запрос среди иностранных субъектов предпринимательской деятельности. Интенсификация законодательных изменений в финансовой сфере, расширение доступа к технологическим ресурсам и рост китайского фондового рынка предопределили возрастание инвестиционной привлекательности этой юрисдикции. Данный материал содержит обзор регуляторных требований и процессуальных этапов, соблюдение которых необходимо для легитимного открытия счета в китайских банках.

Типы счетов в китайских банках

Корпоративный счет в Китае служит ключевым инструментом для оптимизации денежных транзакций между Европой, Америкой, Азией. Иностранные физические и корпоративные лица, осуществляющие деятельность на территории КНР, могут открыть разные счета, каждый из которых обладает специфическими характеристиками. Основные типы счетов в банках Китая описаны ниже. 

Сберегательный счет позволит накапливать средства. Средства хранятся с начислением процентов, величина которых определяется внутренними банковскими тарифами и может изменяться исходя из суммы, периода вклада. Открытие сберегательного счета в китайском банке актуально для реализации финансовых целей в краткосрочной либо долгосрочной перспективе, например, приобретение недвижимости, увеличение капитала.

Расчетный счет предназначенный для осуществления ежедневных финансовых операций по платежным документам. Открытие расчетного счета в китайских банках служит инструментом для уплаты налоговых обязательств, выплат заработной платы, погашения кредитных обязательств и других финансовых транзакций. 

Счет иностранного капитала представляет собой обязательный инструмент валютного регулирования, необходимый для предприятий с иностранным участием при осуществлении хозяйственной деятельности в КНР. Его основное функциональное назначение заключается в аккумулировании инвестиций нерезидентов, поступающих в качестве взносов в уставный капитал. Рекомендуется открытие счета иностранного капитала в Китае в том же финансовом учреждении, где ранее был открыт основной расчетный счет в национальной валюте. Инвестор вправе определить валюту внесения капитала, при этом в качестве распространенных используются доллары США, евро и фунты стерлингов. Средства на счете иностранного капитала подлежат целевому использованию: либо прямые транзакции по контракту, либо их трансфер на основной счет в юанях посредством валютной конверсии. Практика банковского регулирования предусматривает лимитирование наличной конверсии в пределах $50 000–$200 000 на одну операцию.

Открытие счета в китайском банке в валюте отличной от юаня

Процесс открытия счета в Китае на нерезидента является юридически сложным. Не все китайские банки готовы обслуживать нерезидентов. Чтобы открыть корпоративный счет в Китае, руководителю компании потребуется лично присутствовать в отделении банке. Чтобы получить возможность совершать сделки на фондовых рынках без использования центрального депозитария, иностранные соискатели могут открыть счет Free Trade Non-Resident. Использование FTN-счетов упрощает выполнение ордеров и торговых операций с ценными бумагами, гарантируя оперативное перераспределение акций между участниками. 

Также можно открыть счет нерезидента в Китае (NRA) либо оффшорный счет (OSA). Главным отличием счетов OSA от NRA является ограничение, согласно которому средства на OSA разрешено использовать исключительно для расчетов вне Китая. Оба типа счета представляют собой эффективные инструменты для фискальной оптимизации, управления инвестициями за рубежом. Важно иметь в виду, что открытие оффшорных счетов в Китае ограничено четырьмя китайскими банками, которые имеют соответствующие разрешения.

Как открыть счет в Китае: условия для иностранных соискателей 

Открытие счета в китайском банке требует соблюдения ряда юридических процедур. В первую очередь необходимо выбрать финучреждение, где будет зарегистрирован счет. Далее следует подготовить полный комплект документов, направленных на верификацию личности клиента. Помимо этого, важно обеспечить наличие достаточной суммы средств для открытия счета в Китае, предоставить доказательства легальности их происхождения.

Следующим шагом является подача заявки в банк, сопровождаемой комплектом необходимых документов. Уполномоченные лица банка проводят проверку представленных материалов, включая идентификацию личности клиента и места его регистрации с целью удостовериться в законности источников поступающих на счет средств. После завершения всех процедур клиенту будет направлено уведомление о решении по заявке. Банки КНР вправе инициировать выездную инспекцию с целью установления наличия у юридического лица реального экономического присутствия на территории юрисдикции, включая функционирующий офис и локальный штат сотрудников.

Открытие корпоративного банковского счета в Китае сопряжено с необходимостью предоставления:

• правоустанавливающих документов, доказывающих действующую регистрацию юрлица (свидетельство об инкорпорации, лицензии, устав и иные учредительные акты);
• удостоверений личности должностных лиц и бенефициаров;
• сведений, раскрывающих структуру собственности и управления.

Документы, составленные на китайском или английском языке, могут быть представлены в виде нотариально заверенных копий. В иных случаях требуется легализованный перевод. Отдельные финансовые учреждения могут предъявлять дополнительные требования, включая обязательный первичный взнос на счет. Условия, регламентирующие процедуру открытия счета в Китае, могут различаться в зависимости от конкретного банка и типа счета.

В каком банке в Китае открыть счет нерезиденту

Bank of China с государственным участием уверенно удерживает лидирующие позиции в национальной финансовой системе. BOC предоставляет обслуживание клиентов всех категорий с дополнительными инвестиционными и страховыми возможностями, сервисами финансового менеджмента активов. Для иностранных юридических лиц открытие счета в Bank of China может стать обоснованным выбором, подтвержденным его высоким уровнем компетентности в области операций в юанях, обширным территориальным охватом.

ICBC — международная банковская корпорация с зарегистрированной штаб-квартирой в Пекине. Основные направления деятельности включают частное обслуживание, финансовые решения для бизнеса, инвестиционный банкинг, активное управление портфельными инвестициями, предоставление страховых продуктов. Современные технологии, внедренные банком, позволяют осуществлять открытие счета в Industrial and Commercial Bank of China в дистанционном формате, что обеспечивает дополнительную гибкость для международных клиентов.

China Construction Bank классифицируется как финансовая организация глобального уровня ввиду объема консолидированных активов. Открытие счета в China Construction Bank предоставляет доступ не только к традиционным банковским услугам, но и к эффективным инструментам для управления активами, инвестирования и международных расчетов. Благодаря наличию зарубежной сети представительств и дочерних учреждений, этот банк реализует трансграничные банковские услуги, в том числе в административных регионах КНР (Гонконг, Макао, Тайвань).

Agricultural Bank of China, исторически учрежденный с целью обеспечения финансовой устойчивости агропромышленного комплекса КНР, на сегодняшний день осуществляет комплексное обслуживание клиентов в разных секторах экономики. Согласно внутреннему банковскому регламенту, допускается открытие счетов в Agricultural Bank of China для субъектов хозяйствования и частных лиц. Перечень услуг включает депозитные программы, кредитование, инвестиционное консультирование, страхование, сопровождение инвестиционных проектов.

Harbin Bank находится в городе Харбин, расположенном в провинции Хэйлунцзян. Учреждение сосредоточено на предложении банковских услуг в северо-восточной части Китая. Основные направления деятельности банка включают обслуживание физических лиц, предоставление комплексных решений для корпоративных клиентов, проведение казначейских операций. Открытие счета в Harbin Bank предлагает доступ к депозитным вкладам и гибким кредитным линиям.

Chouzhou Bank может рассматриваться как проверенный финансовый партнер для глобальных инвесторов. Сеть филиалов банка охватывает девять провинций Китая. В своей практике банк склонен к сотрудничеству с юридическими лицами, зарегистрированными на территории Китая, с дочерними предприятиями международных корпораций, зарегистрированными на локальном уровне. Открытие счета в Chouzhou Bank возможно для организаций, в структуре которых имеются должностные лица-нерезиденты КНР.

Иностранные соискатели заинтересованы в открытии бизнес-счетов в Китае, что обусловлено значением экономики КНР и ее динамичным развитием. Страна лидирует в производстве и потреблении продукции и услуг, в доступности своего финансового рынка для международных игроков. Открытие счета в китайском банке позволит обеспечить надежную защиту активов благодаря высокому уровню безопасности, поддерживаемому в финучреждениях страны. 

Однако при открытии счетов важно учитывать специфику местных нормативных актов для минимизации рисков. Учитывая различия в провинциальных правилах, консалтинг с опытными экспертами будет актуальным при выборе оптимального типа счета, а грамотное сопровождение в процессе открытия счета в Китае поможет избежать правовых притязаний и финансовых сложностей в будущем.

Источник: https://ybcase.com